Die britische Regierung hat einen umfassenden Plan zur Rentenreform vorgestellt, dessen Kernstück die Schaffung von „Megafonds“ im Wert von 25 Milliarden Pfund ist. Diese Fonds werden verpflichtet sein, einen Teil ihrer Investitionen im Inland zu tätigen, um das Wirtschaftswachstum anzukurbeln.
Der Finanzminister erklärte, dass diese Reform, die an erfolgreichen australischen und kanadischen Pensionsfondsstrukturen angelehnt ist, die Werte der Altersvorsorgekonten der Bürger deutlich verbessern wird.
Laut Rachel Reeves „führen diese Reformen zu besseren Renditen für Arbeitnehmer und Milliarden mehr Investitionen in grüne Energie und wachstumsstarke Unternehmen.“
Siebzehn führende britische Pensionsfirmen haben Anfang des Monats bereits die Kernpunkte dieser Reformen durch eine freiwillige Vereinbarung gebilligt.
Die Regierung integriert jedoch auch eine gesetzliche Sicherungsklausel, die die Durchsetzung dieser neuen Vorschriften ermöglicht, sollte bis Ende des Jahrzehnts keine ausreichenden Fortschritte erzielt werden.
Die Regierung hat angegeben, dass sie nicht erwartet, diese Befugnisse nutzen zu müssen.
Dieser Aspekt könnte jedoch Kritik auf sich ziehen, da einige Akteure der Branche staatliche Vorgaben zu Anlagestrategien und -allokationen ablehnen.
Chris Rule, CEO der Local Pensions Partnership, kommentierte in der Sendung „Today“ von BBC Radio 4: „Die Herausforderung für britische Investitionen bestand darin, geeignete Möglichkeiten zu finden – und Strategien, die dieses Angebotsseite verbessern, sind ebenso wichtig.“ Er fügte hinzu, dass die meisten Pensionsfonds bereits erheblich in Großbritannien investieren.
Zoe Alexander, eine Direktorin der Pensions and Lifetime Savings Association, bemerkte, dass die Änderungen „erhebliche Auswirkungen“ auf den Betrieb von Pensionsplänen haben würden.
Sie fügte jedoch hinzu, dass „eine verstärkte Konsolidierung das Potenzial hat, die Altersvorsorgeergebnisse durch bessere Governance, breitere Anlagediversifizierung und stärkere Verhandlungsmacht zu verbessern.“
Miles Celic, CEO von The City UK, das die Finanzdienstleistungsbranche vertritt, unterstützte die Aussage des Finanzministers, dass diese Initiative „das Wirtschaftswachstum ankurbeln“ könnte.
Sir Steve Webb, ehemaliger Pensionsminister der Liberaldemokraten und heute Partner bei LCP, bezeichnete die Ankündigung als „einen wahrhaft bedeutsamen Tag für Pensionspläne, ihre Mitglieder und die unterstützenden Unternehmen.“
Weiter sagte er: „Die Regierung hat hier Mut bewiesen und das Potenzial für eine produktivere Nutzung von Überschüssen freigeschaltet, um den Planmitgliedern, Unternehmen und der gesamten Wirtschaft zugute zu kommen.“
Eine der ersten Maßnahmen der Labour-Partei nach ihrem Amtsantritt im vergangenen Jahr war die Beauftragung einer Pensionsprüfung.
Im November stellte die Finanzministerin ihren „Megafonds“-Plan vor, der die Altersvorsorge der meisten britischen Arbeitnehmer in zwei wesentlichen Punkten beeinflusst.
Erstens befasst sich der Plan mit 86 Pensionsplänen lokaler Behörden, die über sechs Millionen Rentner abdecken, von denen viele Frauen mit niedrigem Einkommen sind. Die 392 Milliarden Pfund, die in diesen leistungsorientierten Systemen gehalten werden, werden bis März nächsten Jahres in sechs Anlagepools konsolidiert.
In einem leistungsorientierten System zahlen Arbeitnehmer in eine Rente ein und erhalten einen vorher festgelegten Betrag basierend auf Gehalt und Dienstzeit.
Das Finanzministerium gab bekannt, dass erstmals lokale Anlageziele für die Pensionspläne der lokalen Behörden festgelegt werden.
Zweitens umfassen die Reformen die beitragsorientierten Systeme, die derzeit mit 800 Milliarden Pfund bewertet werden und Millionen von Arbeitnehmern im privaten und öffentlichen Sektor abdecken. Auch diese werden konsolidiert.
Bei beitragsorientierten Systemen sind die Renten der Arbeitnehmer nicht garantiert, sondern hängen von der Fondsperformance vor dem Ruhestand ab.
Die Regierung strebt an, bis 2030 über 20 Pensionsfonds mit jeweils über 25 Milliarden Pfund zu haben, verglichen mit derzeit 10.
Die May Mansion House-Vereinbarung, eine freiwillige Vereinbarung mit 17 Unternehmen, verpflichtete sich, 10 % des Vermögens über börsennotierte Aktien hinaus in Bereiche wie Wohnungsbau, Infrastruktur und Start-ups im Wachstumssektor zu investieren. Weitere 5 % werden für britische Vermögenswerte verwendet.
Diese Reformen werden in das Pension Schemes Bill aufgenommen, das in Kürze im Parlament debattiert wird.
Das Finanzministerium schätzt, dass dieser Ansatz über 50 Milliarden Pfund zusätzliche Investitionen in britische Infrastruktur, Wohnungsbau und Unternehmen generieren wird.
Die Regierung wird am Donnerstag den Abschlussbericht ihrer Pensions Investment Review veröffentlichen.
Die Überprüfung kommt zu dem Schluss, dass diese Reformen die Renditen für Altersvorsorgesparer durch Effizienzgewinne, Skaleneffekte und verbesserte Anlagestrategien steigern werden.
Das Finanzministerium prognostiziert, dass Durchschnittsverdiener dadurch einen Anstieg ihrer beitragsorientierten Pensionskonten um 6.000 Pfund sehen könnten.
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