Önemli bir rapora göre, enerji fiyatlarındaki düşüş nedeniyle temel bir emeklilik yaşam standardını koruma maliyeti azaldı.
Ancak, Emeklilik ve Ömür Boyu Tasarruf Birliği (PLSA), daha rahat bir emeklilik yaşamının artık daha öncekinden daha yüksek bir geliri gerektirdiğini vurguluyor.
PLSA, minimum, orta ve rahat emeklilik yaşam tarzları için gerekli geliri yıllık olarak değerlendiriyor.
Bulguları, tek kişilik bir hanehalkı için minimum maliyette yıllık 1.000 £’luk bir azalmayı gösteriyor; bu rakam şimdi 13.400 £ olarak tahmin ediliyor. Bu, Loughborough Üniversitesi Sosyal Politika Araştırma Merkezi tarafından bağımsız olarak hesaplanıyor ve bir emeklilik planlama kılavuzu görevi görüyor.
Bu azalmada, artan tren ücretleri tarafından kısmen dengelenmesine rağmen, esas olarak ev içi enerji maliyetlerindeki düşüş etkili oluyor. İki kişilik bir hanehalkının minimum gereksinimi yıllık 21.600 £’a düştü.
Bu minimum standart, bakkaliye, İngiltere’de bir tatil, ara sıra dışarıda yemek yeme ve boş zaman aktiviteleri de dahil olmak üzere temel masrafları kapsıyor.
Aksine, daha yüksek yaşam standartlarının maliyetleri arttı. “Orta” bir yaşam tarzı için artık tek bir kişi için yılda 31.700 £ ve bir çift için 43.900 £ gerekiyor.
Bu, küçük bir araba, Avrupa ve İngiltere tatilleri gibi masrafları içeriyor. Düzenli güzellik bakımları ve tiyatro ziyaretleri gibi lüksleri içeren “rahat” emeklilik standardı, artık tek bir kişi için 43.900 £ ve bir çift için 60.600 £ gerektiriyor.
Önemli olarak, konut maliyetleri hariç tutulmuştur; çünkü birçok emeklinin evini tamamen sahip olduğu, kiracıların ise sıklıkla yardım aldığı gerçeği yansıtılmaktadır.
PLSA’nın politika ve savunuculuk direktörü Zoe Alexander, emekliliğin mevcut yaşam tarzını korumak, mutlaka radikal değişiklikler yapmak anlamına gelmediğini vurguluyor. Özellikle çiftler için paylaşılan maliyetlerin önemli etkisini vurguluyor.
Uzmanlar, emeklilik planlamasındaki değeri nedeniyle rapora övgüde bulunuyor. L&G’den Paula Llewellyn, emeklilik fonlarının uzun ömürlülüğünün ele alınmasının önemine dikkat çekiyor.
Hargreaves Lansdown’dan Helen Morrissey, istenen harcamaların anlaşılmasının, çevrimiçi araçlar kullanılarak maliyet tahmini ve emeklilik yeterliliği kontrolleri yapılmasına olanak sağladığını ekliyor.
Araştırma ayrıca ev sahipliğinde nesiller arası farklılıkları da ortaya koyuyor. Daha yaşlı nesiller, genç nesillere kıyasla evlerini tamamen sahip olma olasılığı çok daha yüksektir ve genç yetişkinlerin önemli bir kısmı emekliliklerinde kirada kalmayı düşünüyor.
UK Finance, yakın zamanda ilk kez ev alanların artık ortalama 31 yıllık ipotekler aldığını, on yıl önceki 28 yıldan daha yüksek olduğunu bildirdi.
Çocuk bakımı desteği İngiltere genelinde önemli ölçüde değişiyor.
Guernsey Topluluk Vakfı çalışmasına göre, yüksek maliyetler gençleri bazı bölgelerden uzaklaştırıyor.
Son faiz oranı indirimlerine rağmen, ipotek süreleri 30 yılın üzerinde kalıyor.
Artırılan NHS ve savunma finansmanı, başka yerlerde kesintileri gerektiriyor, bir düşünce kuruluşu öne sürüyor.
Cash Access UK, kullanılmayan bir ofis alanını yeniden amaçlamak istiyor.