Una nuova analisi indica che sette milioni di famiglie rinunciano a un totale di 24 miliardi di sterline in potenziali aiuti finanziari a causa di prestazioni sociali e tariffe agevolate non richieste.
La ricerca, condotta da Policy in Practice, una società di politica sociale e analisi dei dati, identifica la consapevolezza, la complessità e lo stigma come i principali ostacoli che impediscono alle persone idonee di richiedere il sostegno.
Questa analisi completa comprende una serie di benefici disponibili in Inghilterra, Scozia e Galles, tra cui il Credito Universale e il Credito Pensionistico, l’assistenza delle autorità locali come i pasti scolastici gratuiti e il sostegno alla tassa di soggiorno, e le tariffe sociali offerte dai fornitori di acqua, energia e banda larga.
Il governo ha dichiarato di condurre campagne di sensibilizzazione del pubblico per promuovere l’accesso ai benefici e ha sottolineato la disponibilità del servizio gratuito Help to Claim.
Andrea Paterson, residente a Londra, è riuscita a incoraggiare sua madre, Sally, a richiedere l’Indennità di Presenza per conto di suo padre, Ian, lo scorso dicembre, dopo aver appreso del beneficio su Money Box di Radio 4.
Ian, purtroppo scomparso a maggio, all’epoca versava in cattive condizioni di salute. Lui e Sally si sono qualificati per l’aliquota più alta dell’Indennità di Presenza, pari a 110 sterline a settimana, che ha migliorato significativamente la loro situazione finanziaria, secondo Andrea.
“110 sterline a settimana sono una somma considerevole, soprattutto perché non ricevevano più il Winter Fuel Payment”, ha dichiarato.
“La reazione immediata di mia madre è stata che avrebbe compensato la perdita del Winter Fuel Payment, che era incredibilmente vantaggioso.”
“I pensionati, in generale, sono spesso preoccupati per le finanze. Credo che abbia alleviato un po’ di quell’ansia e abbia permesso loro di mantenere una casa più calda.”
L’ultimo rapporto di Policy in Practice stima che 24,1 miliardi di sterline in benefici e tariffe sociali rimarranno non richiesti nell’anno fiscale 2025-26.
Le stime precedenti prevedevano 23 miliardi di sterline in benefici non richiesti per il 2024-25 e 19 miliardi di sterline per l’anno precedente, anche se i calcoli di quest’anno incorporano una metodologia più dettagliata.
“Le principali barriere alla richiesta sono la consapevolezza, la complessità e lo stigma”, ha spiegato Deven Ghelani, fondatore e amministratore delegato di Policy in Practice.
“Per quanto riguarda la consapevolezza, molte persone non sono semplicemente consapevoli dell’esistenza di questi benefici o, se lo sono, presumono immediatamente di non essere idonee.”
“La complessità presenta poi una sfida, in quanto le persone faticano a compilare i moduli necessari e a fornire le prove richieste. Anche se riescono a farlo una volta, la prospettiva di ripetere il processo tre, quattro, cinque, sei o anche sette volte, a seconda del potenziale sostegno disponibile, può essere opprimente.”
“Infine, lo stigma gioca un ruolo, in quanto gli individui possono sentire che questi benefici non sono destinati a loro o possono mancare di fiducia nelle organizzazioni che amministrano il sostegno.”
Nonostante la significativa quantità di sostegno finanziario non richiesto, il rapporto evidenzia aree di progresso.
Un numero crescente di persone anziane sta ora richiedendo il Credito Pensionistico, e questa tendenza dovrebbe continuare.
Inoltre, alcune autorità locali stanno raggiungendo con successo il 95% degli studenti ammissibili ai pasti scolastici gratuiti grazie a un migliore utilizzo dei dati.
Le cifre del governo indicano una spesa prevista di 316,1 miliardi di sterline per il sistema di sicurezza sociale in Inghilterra, Scozia e Galles nel 2025-26, pari al 10,6% del PIL e al 23,5% della spesa pubblica totale.
Affrontando le preoccupazioni circa le dimensioni del conto dei benefici, Mr. Ghelani ha dichiarato: “Non è sostenibile fare affidamento sulla complessità del sistema per generare risparmi.”
“Da un lato, questi sistemi sono progettati per fornire sostegno agli individui, mentre dall’altro, richiedere tale sostegno è reso difficile. Questo è intrinsecamente illogico.”
Un portavoce del governo ha commentato: “Ci impegniamo a garantire che tutti ricevano il sostegno a cui hanno diritto promuovendo i benefici attraverso campagne pubbliche e finanziando il servizio gratuito Help to Claim.”
“Ci concentriamo anche sullo sviluppo delle competenze e sulla creazione di opportunità per consentire a più persone di ottenere un’occupazione buona e stabile, garantendo al contempo che il sistema di welfare rimanga disponibile per coloro che ne hanno bisogno.”
La raccomandazione per coloro che ritengono di poter essere idonei è di fare domanda, in particolare per il sostegno come il Credito Pensionistico, che funge da beneficio di accesso e può sbloccare l’accesso ad altre forme di assistenza finanziaria per coloro che ne hanno bisogno.
Robin, della Greater Manchester, ha condiviso con la BBC che la richiesta di Credito Pensionistico è stata essenziale per il suo benessere finanziario.
“Il Credito Pensionistico è vitale per permettermi di sopravvivere finanziariamente”, ha spiegato.
“[Inoltre,] poiché ricevo il Credito Pensionistico, sono esente dalla tassa di soggiorno, ricevo cure dentistiche gratuite, un contributo per i miei occhiali e sono idoneo per il Warm Home Discount Scheme.”
Keith Williams riferisce di fare affidamento su una banca alimentare poiché il suo pagamento mensile di 368 sterline dura “circa una settimana”.
A giugno, quasi otto milioni di persone hanno ricevuto il Credito Universale, con l’83,6% di nazionalità britannica e irlandese.
La legislazione che implementa alcuni tagli al Credito Universale dovrebbe diventare legge entro un mese.
Gli individui possono verificare se il loro parlamentare ha votato a favore o contro la legge sul Credito Universale e sull’Indennità di Autonomia Personale.
Joshua Reeves, che ha la paralisi cerebrale, esprime preoccupazioni che i cambiamenti nel welfare creeranno un “sistema di benefici a due livelli”.